Ohita valintanauhan komennot
Siirry pääsisältöön
SharePoint
Finanssialan Keskusliitto > Uutismajakka > Vakuutusalallekin kaavailtu kysymysrumba suututtaa pankkiasiakkaita

Vakuutusalallekin kaavailtu kysymysrumba suututtaa pankkiasiakkaita

​Rahanpesulain vaatima tietojen utelu ärsyttää jo nyt pankkiasiakkaita. Jos huonosti käy, sama savotta saattaa odottaa myös vakuutuksen ottajia.

Pankilla on lakiin perustuva velvollisuus kysyä asiakkaaltaan tietoja tämän pankkipalvelujen käytöstä sekä tarvittaessa myös tilille tulevien varojen alkuperästä ja käyttötarkoituksesta. Jos riittäviä tietoja ei saada, maksua tai muuta asiakkaan ehdottamaa liiketointa ei saa toteuttaa. Samankaltainen kysymyspatteristo saattaa odottaa myös vakuutusturvaa hakevaa kansalaista, jos hallitus saa esityksensä läpi.

Nimimerkki Loukkaantunut asiakas ihmetteli Helsingin Sanomien mielipidekirjoituksessa 23.11., miksi Nordea otti yhteyttä hänen talletettuaan pankkitililleen nelinumeroisen, numerolla 1 alkavan summan rahaa talletusautomaatilla. Asian selvittäminen ei onnistunut puhelimitse, vaan tapaaminen piti sopia kasvokkain. Asiakkaan kokema lisävaiva johtuu laista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi ja selvittämiseksi, mitä Nordea noudatti. Laki perustuu EU:n rahanpesudirektiiviin.

Sekä Finanssialan Keskusliitto että pankit ovat hyvin tietoisia kyselyiden herättämästä ärsytyksestä.

Kaikilla finanssialan yrityksillä on velvollisuus tuntea asiakkaansa toiminta, havaita ja selvittää epäilyttäviä liiketoimia sekä ilmoittaa epäilyistään Rahanpesun selvittelykeskukselle. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen perustuu kansainvälisiin standardeihin sekä eurooppalaiseen sääntelyyn nojaavaan rahanpesulakiin. Laki edellyttää myös, että pankin tulee tietää, onko asiakas laissa tarkoitettu poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai yhtiökumppani.

Sekä Finanssialan Keskusliitto että pankit ovat hyvin tietoisia kyselyiden herättämästä ärsytyksestä. Tungettelevat kyselyt saattavat olla leviämässä myös vakuutuspuolelle, sillä hallitus esittää rahanpesulain uudistuksessa, että myös koti-, kasko- ja matkavakuutusten ottajalta kysyttäisiin poliittisesta vaikutusvallasta. Kaiken lisäksi EU ei edes edellytä näiden kysymysten esittämistä tavallisille vakuutusten ottajille. Toivottavasti eduskunta korjaa tämän epäkohdan eikä tungettelevilta tuntuvia kysymyksiä asiakkailta tarvitse jatkossa tehdä tavallisten vakuutusten ottajilta.

 Kirjoittaja

Risto Karhunen

Kirjoittaja on vahingontorjunnasta ja turvallisuudesta vastaava johtaja Finanssialan Keskusliitossa.

risto.karhunen@finanssiala.fi

@RistoKarhunen

 Samalta kirjoittajalta

 

 

Vakuutuspetos on petos, ei rahanpesuahttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Vakuutuspetos-on-petos-ei-rahanpesua.aspxVakuutuspetos on petos, ei rahanpesua17.1.2017 7:50:00
Hallitus nostaa vakuutuksenottajat tikun nokkaanhttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Miksi-vakuutusyhtio-kysyisi-poliittisesta-vaikutusvallasta.aspxHallitus nostaa vakuutuksenottajat tikun nokkaan16.11.2016 11:50:00
Tavoitteena nolla silmävammaa - vahinkojen määrä laskenuthttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Tavoitteena-nolla-silmävammaa.aspxTavoitteena nolla silmävammaa - vahinkojen määrä laskenut29.12.2015 8:25:00

 Tuoreimmat

 

 

Fintech-yritykset tuovat uudenlaista kumppanuutta finanssialallehttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Uudenlaista-kumppanuutta-finanssialalle.aspxFintech-yritykset tuovat uudenlaista kumppanuutta finanssialalle17.3.2017 8:30:00
Suomessakin tarvitaan lisäeläkkeitähttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Suomessakin-tarvitaan-lisaelakkeita.aspxSuomessakin tarvitaan lisäeläkkeitä9.3.2017 12:15:00
Pankkeihin luotetaan kritiikistä huolimattahttp://www.finanssiala.fi/uutismajakka/Sivut/Pankkeihin-luotetaan-kritiikista-huolimatta.aspxPankkeihin luotetaan kritiikistä huolimatta28.2.2017 13:39:00