Palveluita turvattaessa ei pidä kasvattaa harmaan talouden tai muun rikollisuuden riskiä
- Asiakkaiden palveleminen on pankkien keskeistä liiketoimintaa. Esimerkiksi tilien avaamista on kuitenkin voitava rajoittaa tietyin ehdoin.
- Pankkipalveluiden saatavuuden uudistuksilla ei pidä vaikeuttaa harmaan talouden tai muun rikollisuuden torjuntaa.
- Oikeus pankkipalveluihin on rajattava yhteen tiliin. Mahdollisuus useampaan tiliin edesauttaa pankkijärjestelmän käyttöä rikollisiin tarkoituksiin.
- Asiakkuuden minimivaatimusten selkeä määrittely yksinkertaistaisi säädösvelvoitteiden täyttämistä.
Peruspankkipalveluiden sääntely puuttuu voimakkaasti pankkien elinkeinovapauteen ja sillä voi olla negatiivisia vaikutuksia markkinoihin ja sen myötä pankkipalvelujen tarjontaan Suomessa. Muutamissa muissa EU-maissa on olemassa vastaavanlaista sääntelyä, mutta se on tarkasti rajattua ja takaa asiakkaalle oikeuden vain yhteen tiliin. Muissa maissa pankilla on myös mahdollisuus kieltäytyä tilin avaamisesta tai irtisanoa se tietyin perusteluin.
